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基金持有多久,可以100%赚钱?!

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小云云接下来就来解答一下这两个问题。

从数据来看,A股十年以来的投资收益率,还是不错的,总回报超过100%的基金更是超过了一半。

成立于2008年10月底之前的292只股票型基金,截至2018年10月底,这十年里有171只基金总回报超过100%,其中38只基金总回报超过200%,8只基金总回报超过300%。

截止2017年底,自投资基金以来有盈利的投资者占比为36.5%。也就是说,只有三分之一的投资者买了基金赚钱。

这主要有两个原因,一个是基金标的,一个是持有时间。

很多投资者往往只关注于基金榜单来挑选基金,如果你每年买入全市场排名前五的基金产品,那么大概率到后面要亏钱。大部分单一年份排名靠前的基金产品,有一定的市场风格因素,如果风没有了,有可能在之后出现较大回撤。

另外,许多投资者厌恶风险,习惯于追涨杀跌的短线交易,即使是拿住了,觉得拿住一年就已经够久了,其实一年并不算特别长。

近两年市场常有言论“基金赚钱基民不赚钱”,很重要的一个原因便是持有的时间不够长。

可以看到,无论是赚钱的概率,还是在获取较高年化收益的概率上,8年都是一个较为明显的标志,既有百分之百的正收益概率,又有不错的获取较高年化收益的概率。

如果觉得8年以上太久,3~5年或许也是可以布局的中期配置周期。而短期持有虽然有不小的胜率可以获取较高年化收益,但也意味着较高的亏损风险。

偏股型基金在近19年年化收益率为16.18%,超出同期上证综指平均涨幅8.5个百分点,跑赢上证综指1倍。投资者持有偏股基金时间越长,获取正收益的概率越高,持有时间在2-3年的胜率较高。

统计报告显示,投资者在任意时点买入一只偏股型基金,持有半年获得正收益的概率为60.53%,持有一年能有68.87%的概率获得正收益,当持有时间达到2-3年,胜率显著提升到75.51%-77.79%。

对于低风险的债券基金来说,投资者持有时间达到2年,基本能取得正收益。

统计数据显示,投资者持有半年债券基金,获得正收益的概率为82.35%,持有一年的胜率为88.44%,但是若持有时间超过两年,投资者获得正收益的概率超过了100%。

从持基期间的年化收益率来看,在不同持有区间内,都能达到稳定的年化8%,远超银行理财和存款利率。

目前,A股估值已处于底部区域附近,颇具投资吸引力。虽然,外围市场的大幅下行对A股市场的影响还是会存在,但考虑到A股自身的估值因素,实际上A股再度大幅下行的空间还是相对有限的。

现在美股已经显现出疲态,美股出现进一步大幅上涨的空间已经非常小了,全球资本也会在全球资本市场寻找新的投资机会。而A股经过了三年的调整之后,其估值无疑是具有很大吸引力的。

投资者要保持信心和耐心,逢低抓住机会,积极进行布局。有时候,一个好的成本价就是一个不可多得的好机会。

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