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回首投资20年,我赚钱的根本原因没别的,就这两条

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一晃眼,2018已经只有10多天就过去了,马上要去加拿大公干近一周,趁着@蛋卷基金 搞征文的时机,趁着在首都机场T3航站都候机的无聊时刻,做一下年度的投资总结。

一来有利于和自己的遗忘做斗争,二来或许对雪球上的球友有所裨益,三来可以反击@黄家礼炮 俺是抢红包机器人的无理由的怀疑。

一晃眼,改革开放都已经40周年了。40年前,俺还是一个上大队幼儿园读了半个月,被老师嫌弃,不得已进了小学一年级当旁听生的娃娃,这还是由于俺父亲当了多年的民办老师,大队小学的老师和校长都是他多年的同事,算是开了点后门让俺去当旁听生了。

一晃眼,俺进入股市从炒股票到买基金,到现在也是20年了,总体而言在市场还是跑赢了俺当初入市最基本的目标——长期年化收益率跑赢5年期国债收益率。20年来,资金不停进来、出去,没仔细算,但总体上一大半是靠投资收益积累下来的。

去年的投资年度总结中,俺提出的目标是赚个8%左右,按目前的市况,看起来实现的概率比较小了。

2018年,俺和俺老婆的账户,都采用低估分散打新策略(这要归功于去年底看的一本书《股市稳赚》,俺学到了神奇公式的选股方法),不同的是俺老婆账户1月份就完成了从两三个股票到30多个股票的分散,而俺自己的账户是等到年报全部公布完的4月30日完成的到30多只股票的分散的,这一分散时间点的差异,直接造成两个账户收益率相差8-10个百分点。

全权代老婆打理的账户,2018年截至12月13日,盈利8.29%,跑赢沪深300指数28个百分点,其中约8个百分点来源于打新中签(中了两个签)。

往回追溯一年,老婆账户盈利9.89%,跑赢94%的广发证券用户。

俺个人的账户,2018年以来刚好处于盈亏平衡位置(在此位置,软件有Bug,计算有误),跑赢沪深300指数18个点。(打新中了4个签,包括最近的两个,长城证券与中国人保,打新收益约10%)

总体来说,2014-2018年,俺的股票投资账户算是连续5年都赚钱了,当然俺胆子小,没用杠杆,任何一个年份都没有收益翻倍的记录。最高的就是2014年的70%和2017年的60%多。当然,这个收益率俺已经很满足了。

根据ROE-PE选股,并进行了手工剔除。

回溯一年,俺的账户跑赢沪深300指数19.5个百分点,领先68%的广发账户。(看来还有33%的广发客户一年来没亏钱。)

在这一年之中,除了分散持有策略之外,也干过几次“短线投机”的事情,比如中国平安跌破60块,或者平安银行跌破9块的时候,也曾把所有股票卖了买中国平安、平安银行,对于这种投机,在反弹后,迅速减持,迅速回归分散的态势。回过头来看,这种投机操作也许增加了组合2-3%个百分点的收益。

2018年,俺的基金投资组合目前亏9%左右,亏得少主要是年内有资金就追加申购的摊薄效应,年初申的估计亏了20%左右。持有的10多个基金中,仅有三只战略配售基金盈利1-2%左右,在账户中显出些微的、孤独的红色。

其实主要是为了内心的宁静,全仓在股票账户上,俺可能心理压力大了,但是半仓股票,半仓基金,俺心安理得,即使指数大跌,俺也可以夜夜安睡。

从10月底开始,用基金给女儿做了一个教育基金账户,目前投了几万块,小亏2%左右。

静态看,综合股票账户和基金投资账户,俺大约还亏了年初投资资产的2-3%,但是考虑到工资收入省下来的,加上2018年获得的非经常性收入(一笔较大的研发奖励+一笔不太大的员工持股计划收益),2018年,家庭可自由投资资产较年初增加了32%。

所以,打工+投资两条腿走路比较好,投资收益不行,还可以用打工收入补仓啊。

辞职需谨慎,专职炒股要小心啊。

首先,俺是长期看好市场的长期看多派,目前的市场是底部区域。什么时候市场转好俺不知道。

俺只知道这个点位,这个估值,俺只买不卖啊。不用杠杆,暴跌能耐我何?

就像冬天一定会过去一样,再大的熊市也是一定会过去的。

在熊市磨炼自己的心智,加强自己的学习,将会是很宝贵的财富。

回首俺20年的炒股(投资经历),俺赚钱的根本原因没别的,一是俺在大熊市敢于满仓啊(当然俺以前一直是满仓的,牛市顶部也是满仓的,除了15年清了一次仓,那次是有值得信任的大哥喊清仓啊),二来俺坚持“不读年报不买股”,只买有投资价值的股票。

俺还记得俺06、07年轻轻松松买点开放式基金都每年赚了100%以上,当然可能还没跑赢指数涨幅。牛市跑不赢指数,熊市大幅跑赢指数也许是俺20年来,绝大部分时间满仓还能赚到一点钱的原因之一吧。

2019年,俺可能把家庭可投资资产的10%左右去参加一个创业公司项目,是俺信得过的一个人干的,如果搞成上市,也许能5年翻10倍,搞不成,损失10%也在可承受范围之内。

2019年,继续坚持股票账户低估分散打新策略,基金账户依旧采用指数基金为主的配置方式,女儿教育账户继续每月追加投入。

2019年的年度总投资资产年化盈利预期依旧是8%。预期低一些,才能超预期。俺觉得19年达成收益的预期还相当相当大。

俺本人是杠杆厌恶者,不过由于公司又搞一个类似核心员工激励的东东,少不了俺要卖点基金,参与一下(预计有3倍杠杆),当然俺会控制好参与的额度,参与的额度以投资清零家庭能承受为准。万一搞成了呢。

大部分的人,其实不适合这个刀口舔血的A股市场,也许包括俺。俺已经做好了需要时全面转战基金组合投资的准备。(如果不再有新股无风险打新收益存在,如果市场有效性大幅提高的话)

不过以俺的经验,还是在银行场外买的基金更能长期持有,在场内的基金不容易拿得住啊。

鸡飞狗跳的2018将要过去,明年是猪年,猪总要养肥了再杀,杀猪宰羊过大年啊。这个兆头预示猪年行情不会比18年更差啊。

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